Je maakt winst. Dat staat er gewoon, zwart op wit. Voel je het? Niet? Waarom niet?
Omdat winst een berekening is en je bankrekening een moment. Die twee lopen zelden gelijk.
Zelf heb ik van het doen van de administratie mijn beroep gemaakt. Ik ben gek op cijfertjes en hou van het uitzoeken en analyseren van gegevens. Voor mij een feestje, voor de meeste een regelrechte ramp. Dit stukje wil ik je toch even laten zien, want zodra je het ziet gaat er iets rechtzitten.
Waar dat verschil in zit
Vier dingen, meestal.
De btw die je nog moet afdragen. Die staat op je rekening en voelt als omzet, en dat is het niet.
De reservering voor je inkomstenbelasting.
Kosten die je al gemaakt hebt en die nog van je rekening af moeten.
En de timing. Het gat tussen de dag dat je factureert en de dag dat het geld er echt is.
Je rekent omzet min kosten is winst. Wat er in die som ontbreekt is alles wat nog moet, en alles wat nog onderweg is.
Dat laatste punt ken ik van dichtbij. Ik had een klant die altijd binnen twee dagen betaalde, uit zichzelf, ik hoefde er nooit achteraan, en hoe fijn dat is weet je eigenlijk pas als dat verandert. Ineens ging het naar vijftien, twintig dagen. Er was verder niks aan de hand, hij betaalde gewoon later en het viel ook gewoon binnen de afgesproken termijn.
Maargoed het was wel een vrij grote klant, dus daar hing mijn cashflow planning wel deels aan. Dat het ook nog net samenviel met een periode waarin het privé ook allemaal niet meezat maakte het lichtelijk ingewikkeld. Ik heb een paar maanden zitten puzzelen om het rond te breien. Aan mijn winst veranderde er ondertussen niks, de enige verandering was de timing.
Dan de reflex. Er blijft te weinig over, dus dat moet wel een omzetprobleem zijn. Meer verkopen, harder werken, meer draaien. En dat is precies de verkeerde knop. Want wat je voelt is niet je winst, het is wat er beschikbaar is. Je kunt meer verdienen dan ooit en je alsnog krap voelen.
Dat kost je twee kanten op. Je geeft geld uit dat al vergeven is aan de Belastingdienst. Of je houdt jezelf klein en investeert niet, terwijl je bedrijf het prima kan dragen. Zonde.
Wat je nodig hebt zijn drie getallen. Wat er van jou is. Wat er nog moet. Wat je vandaag kunt gebruiken. Meer niet. Zodra je die uit elkaar houdt weet je waar je staat, en dan pas kun je sturen.
Wat zou het je schelen als je dat elke maand gewoon wist?
Veelgestelde vragen
Waarom heb ik winst maar weinig geld op de rekening?
Omdat winst en cashflow twee verschillende dingen zijn. Winst is de uitkomst van een berekening over een periode. Je banksaldo is een momentopname waar btw, belastingreserveringen en openstaande posten nog doorheen lopen.
Waar gaat mijn geld naartoe?
Naar btw, inkomstenbelasting, kosten die nog betaald moeten worden en facturen die nog niet binnen zijn.
Helpt meer omzet?
Niet als het in je kosten, je reserveringen of je overzicht zit. Dan wordt het bedrag groter en blijft het patroon hetzelfde.
Hoe krijg ik hier grip op?
Door je cijfers te splitsen in wat van jou is, wat nog moet en wat beschikbaar is.
Die driedeling kun je voor je eigen cijfers laten maken. De sheet verdeelt wat er binnenkomt en geeft één getal terug: wat er deze maand van jou is. Reken uit wat er van jou is →
